Lista actual de las 10 principales estafas y fraudes de 2019

10 razones por las que nunca deberías comprar nada a crédito

Hay muchas formas de medir las estafas más grandes, pero la mayoría las mide por la cantidad de personas afectadas y el total de dólares estafados. Nuestra lista se centra en las estafas que podrías evitar, las que se informan a CFR, FTC, Fraud.org y BBB (Better Business Bureau). Para detallado explicaciones de cada estafa, cómo reportar un estafador y cómo proteger usted mismo.

Lista actual de las 10 principales estafas y fraudes de 2019

 

  1.  Cobro de deudas:La mayoría de las quejas, En esta categoría participan los cobradores de deudas. Los consumidores
    hablar de recibir llamadas de acosadores de coleccionistas que están
    amenazante y repetidamente llamará al intento de cobrar una deuda.
    Otras quejas que entran en esta categoría involucraban crédito / débito
    tarifas de tarjetas, préstamos de día de pago, compañías de reparación de crédito y empresas no autorizadas
    uso de tarjetas de crédito / débito. Algunas de estas quejas involucraban oculto
    honorarios y disputas de facturación también.
  2.  Funcionarios gubernamentales falsos
    Si recibió un correo electrónico, carta o llamada telefónica de una agencia gubernamental
    (típicamente el IRS o el FBI) ​​y
    le indica que transfiera dinero de Western Union o MoneyGram a algún lugar, o que siga
    un enlace e ingrese información – no
    ¡créelo! El gobierno de los Estados Unidos nunca instruiría a nadie para usar esos
    métodos para pagar cualquier factura o realizar una transacción financiera, particularmente con
    un banco o agencia en el extranjero
  3.   Robo de identidad, phishing y pharming
    Los estafadores ganan
    acceso a su información confidencial, como números de seguridad social,
    fecha de nacimiento y luego úsela para solicitar tarjetas de crédito, préstamos y
    cuentas financieras. Por lo general, la víctima recibe un correo electrónico que parece ser de un banco real y creíble
    o compañía de tarjeta de crédito, con enlaces a un sitio web y una solicitud de actualización
    Información de la cuenta. Pero el sitio web y el correo electrónico son falsos, hechos para parecerse a
    el sitio web real.
  4.  Estafas telefónicas
    Esto incluye a los telemarketers que violen el
    Lista de no llamar, Robodialers, estafadores llamando fingiendo ser
    de un banco o compañía de tarjeta de crédito. El Registro Nacional de No Llamar (EE. UU.)
    o la Lista Nacional de No Llamar (Canadá) ofrece a los consumidores una forma gratuita de
    reducir las llamadas de telemarketing. Los estafadores llaman de todos modos, por supuesto, y han
    incluso encontró una manera de estafar a los consumidores fingiendo ser un gobierno
    Llamada oficial para inscribirte o confirmar tu participación previa
    en la lista Dot Not call! Un buen ejemplo de esto es el
    “Tu
    La clave de licencia de Microsoft ha caducado “estafa llamada – que puede escuchar y
    lea sobre en esta página.
  5.  Estafas de préstamos / fijadores de crédito
    Falsas promesas de préstamos comerciales o personales, incluso si el crédito es malo, para un
    tarifa por adelantado. O una estafa que promete reparar su crédito por una tarifa.
  6.  Premios falsos, sorteos,
    Regalos gratis , Lo Estafas ttery Recibe un correo electrónico alegando que ganó un premio, lotería o
    regalo, y solo tiene que pagar una “pequeña tarifa” para reclamarlo o cubrirlo
    “costo de manejo”. Estos incluyen estafas que pueden ir bajo el nombre de loterías genuinas como el
    Lotería Nacional del Reino Unido y la lotería española El Gordo.
    El correo electrónico no solicitado o las llamadas telefónicas le dicen a las personas que están ingresando o
    ya ha entrado en un premio
    dibujar. Más tarde, reciben una llamada felicitándolos por ganar un sustancial
    premio en una lotería nacional. Pero antes de que puedan reclamar su premio, se les dice que deben enviar dinero
    para pagar los honorarios de administración e impuestos. El premio, por supuesto, no existe.
    Ninguna lotería genuina pide dinero para pagar las tarifas ni notifica a los ganadores.
    Correo electrónico de Vian.
  7. Estafas de mercadería en Internet
    Usted compra algo
    en línea, pero nunca se entrega o no es lo que lo reclamaron
    estaba o está defectuoso. Compras en línea y otras compras desde casa, como catálogo, correo y teléfono
    las estafas de compras están en aumento.
  8.  Quejas relacionadas con automóviles
    Préstamos para automóviles, compra de automóviles, ventas de automóviles, reparación de automóviles, extendido falso o inútil
    garantías
    Algunas de las quejas alegan que los consumidores pagaron por reparaciones y que
    Los servicios prestados eran de mala calidad. Los consumidores informaron empresas de reparación
    que devuelven vehículos al consumidor en peor estado de lo que
    inicialmente se les dio a ellos. Otras quejas involucraron a los consumidores
    no recibe el título de sus vehículos en el momento de la venta
  9.  Oficinas de crédito y estafas de crédito relacionadas
    Crédito / débito
    tarifas de tarjetas, préstamos de día de pago, compañías de reparación de crédito y uso no autorizado de
    tarjetas de credito / debito. Algunas de estas quejas involucraban tarifas ocultas y
    disputas de facturación también.
  10.   Correos electrónicos de suplantación de identidad / suplantación de identidad
    Correos electrónicos que pretenden ser de un
    empresa, organización o agencia gubernamental, pero le pedimos que ingrese o confirme
    su información personal

    Y aquí están las siguientes estafas más comunes:

  11.  Pagos con cheques falsos
    Vendes algo en línea o a través de Craig ‘s List Consumers y le pagan con cheques falsos, y
    instruido a  devolver dinero al comprador. El cheque se ve
    real … pero después de intentar cobrarlo, descubres que es falso; y tú eres
    arrestado por pasar un cheque falsificado! Leer más sobre
    cheques de estafa en esta página
    y aquí sobre la estafa de cheques EBay.
  12.  Empresas de recuperación / reembolso
    Un estafador contacta y afirma que usted debe dinero en un
    deuda o el estafador ofrece recuperar el dinero perdido en una estafa anterior
  13.  Estafas de rendimiento informático: equipos y software
    Los estafadores afirman que ofrecen “soporte técnico ” para problemas informáticos y
    cobrar una tarifa para solucionar problemas inexistentes
  14.  Beca,
    Estafas de préstamos estudiantiles y ayuda financiera

    Por una tarifa, una “búsqueda
    empresa “ofrece realizar una búsqueda personalizada de becas o subvenciones
    para que los estudiantes soliciten. Los estafadores toman el dinero y corren o proporcionan un
    lista sin valor
  15.  Estafas de citas en línea
    Perfiles falsos de estafadores haciéndose pasar por hombres y mujeres atractivos, entonces
    alegando que necesitan dinero para ayudar en una emergencia, generalmente cuando reclaman
    estar fuera del país en un viaje de negocios.
  16.  Estafa de amigos falsos de Facebook: ¿alguna vez recibiste una solicitud de amistad?
    ¿Facebook de alguien que ya creías que era tu amigo? Si golpeas
    Acepte, puede que se haya hecho amigo de un estafador. Estafador nutre un
    relación en línea,
    genera confianza y convence a la víctima para que envíe dinero.
  17.  Estafa de cebo de clic: esta toma muchas formas, pero
    muchas personas pueden recordar haber visto a aquellos que usan la muerte de Robin Williams o el avión de la aerolínea de Malasia
    eso fue
    falta ( “haga clic aquí para ver el video “). Otros esquemas de cebo de clic usan celebridad
    imágenes, noticias falsas y otras historias sensacionales para llevarte a
    sin saberlo, descargue malware.
  18.   Facturas y facturas falsas
    – Facturación “pro forma”: recibe una factura que parece real, pero tampoco
    nunca ordenó el producto o servicio, o no son realmente la compañía
    lo compraste
  19.  Estafa de soporte técnico: recibe una llamada o una ventana emergente en su computadora que dice
    ser de Microsoft (o Norton o Apple) sobre un problema en su computadora.
    Dicen que si le da acceso a “soporte técnico” a su disco duro, pueden
    arreglalo. En cambio, instalan malware en su computadora y comienzan a robar
    Tu información personal.
  20.  Estafa de alerta médica: esta es una estafa de telemarketing que
    promete un sistema de alerta médica “libre”, que estafa dirigida a personas mayores y
    cuidadores Las llamadas automáticas afirmaron estar ofreciendo los dispositivos de alerta médica
    y sistema gratuito porque un familiar o amigo ya había
    pagado por ello. En muchos casos, se pidió a las personas mayores que proporcionaran su banco
    información de cuenta o crédito para ‘verificar ‘ su identidad y, como resultado,
    se les cobró la tarifa mensual de servicio de $ 35. El sistema, por supuesto, nunca
    llegó y los ancianos se quedaron con un cargo que tuvieron problemas para conseguir
    reintegrado. Fácil regla general: tenga cuidado con las ofertas ‘gratuitas’ que requieren su
    información personal por adelantado y siempre verifique con el supuesto amigo o
    miembro de la familia que la persona que llama dice que pagó por el servicio.
  21.  Estafa de revendedor de eBay / subasta: estafadores haciéndose pasar por compradores
    vendedores en el envío de productos antes de recibir el pago. Por lo general el falso
    el comprador afirma que es una “emergencia” como el cumpleaños de un niño y pregunta al
    vendedor para enviar el mismo día. El vendedor recibe un correo electrónico que aparece como
    aunque vino de PayPal para el pago, pero correos electrónicos como ese son fáciles
    para que los estafadores falsifiquen.
  22.  Estafa de orden de arresto: los estafadores crean una identificación de llamada falsa, que
    les permite llamarlo y parecen estar llamando desde una policía local, alguacil u otro
    agencia de la ley. Dicen que hay una orden de arresto,
    pero que puede pagar una multa para evitar cargos penales. Por supuesto,
    estos estafadores no aceptan tarjetas de crédito; solo un Moneygram de Western Union,
    otra transferencia bancaria o tarjeta de débito prepaga servirá.
  23.  Mejoras invisibles para el hogar: además de correo electrónico, correo y
    teléfono, los estafadores ahora solo aparecen en su puerta. Estafadores haciéndose pasar por casa
    los contratistas de mejoras vienen a la venta puerta a puerta y se dirigen a personas mayores, esos
    que viven solos, y las víctimas de desastres relacionados con el clima son comunes
    objetivos
  24.  Estafa de Casting Call: los estafadores se hacen pasar por agentes o exploradores de talentos
    buscando actores, cantantes, modelos, concursantes de reality shows, etc., y
    use avisos de audición falsos para engañar a los aspirantes a artistas para que paguen por probar
    fuera de partes que no existen.
  25.  Estafa en moneda extranjera: las inversiones en moneda extranjera pueden sonar
    como una gran idea, y los estafadores frecuentemente usan eventos actuales reales y
    noticias para hacer sus presentaciones aún más atractivas. Anuncian un
    inversión fácil con alto rendimiento y bajo riesgo cuando compra iraquí
    Dinar, dong vietnamita o, más recientemente, la libra egipcia. El plan es
    que, cuando esos gobiernos revalúen sus monedas, aumenten sus
    vale contra el dólar, simplemente vende y cobra. A diferencia de anteriores
    engaños, incluso puede tomar posesión de moneda real. El problema es ese
    serán muy difíciles de vender, y es extremadamente improbable que lo hagan
    siempre aumenta significativamente su valor.
  26.  Mensajes de texto fraudulentos: parece una alerta de texto de su banco,
    pidiéndole que confirme información o ‘reactive su tarjeta de débito ‘
    siguiendo un enlace en su teléfono inteligente. Pero es solo una forma de robar
    informacion personal
  27.  Estafas de la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio (ObamaCare): a los estafadores les encanta la Ley del Cuidado de Salud a Bajo Precio ( ‘Obamacare ‘),
    utilizándolo como una forma de engañar a los estadounidenses para que compartan su personal
    información. Para orientación sobre el seguro de salud ver
    nuestro sitio web hermano,ConsumersHealthcareGuide.org.
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Otras estafas comunes:

  • Fraudes en subastas en Internet
    Fraudes de subasta (comúnmente llamados estafas de Ebay o PayPal, después de los dos
    lugares más grandes) es una tergiversación de un producto anunciado para la venta
    a través de un sitio de subastas en Internet o la falta de entrega de productos
    comprado a través de un sitio de subastas en Internet.
  •   Fraudes de tarifas anticipadas nigerianas (AFF) Estos fraudes toman la forma de una oferta, por carta, correo electrónico o fax, para
    compartir una gran suma de dinero a cambio de usar la cuenta bancaria del destinatario
    para transferir el dinero fuera del país.
    Los perpetradores a menudo usarán los detalles de la cuenta bancaria para vaciar su
    cuenta bancaria de la víctima.
    A menudo, convencen a la víctima de que se necesita dinero por adelantado, para
    pagar tarifas o es necesario para sobornar a los funcionarios.
  • “ESTAFA DE INGRESOS RESIDUALES PASIVOS ”
    Obtenga esquemas ricos y sitios web fraudulentos

    ¡Gana $$$ en tu tiempo libre! Es FÁCIL una vez que obtienes su libro o CD gratis
    y aprende sus secretos! Claro … estos
    los sitios web son en sí mismos estafas; afirmando ofrecerle un buen trato, cuando en
    mejor, sus productos no valen nada, no tienen secretos reales y, lo que es peor,
    ¡algunos son ladrones de identidad!
  • FreeCreditReport.com
    ¡Qué estafa es esta! El nombre del sitio web es
    freecreditreport.com, pero solo obtendrá un informe de crédito cuando se registre
    por su servicio pagado. Y lo peor de todo es que hay un gobierno
    ¡sitio web obligatorio donde PUEDE obtener un informe de crédito gratuito!
    ¡Obtenga más información aquí!
  • Estafas de trabajo en casa
    Las estafas de oportunidades de trabajo en el hogar y de negocios son
    A menudo se anuncia como trabajo remunerado desde casa. Después de que el aspirante a trabajador solicite,
    se les pide dinero por adelantado para pagar los materiales y, después de pagar,
    No escuchan nada. Una variación de esto es que a las personas se les pide que inviertan en un negocio que
    tiene poco
    posibilidad de éxito.
  • Marketing matricial y multinivel
    y Esquemas piramidales “¡GANE DINERO AHORA! ” ¡griten sus sitios web! Y hazlo en tu
    ¡tiempo libre! Gane mucho dinero por casi no trabajar. Si eso no es
    suficiente para decirte que es una estafa, déjanos explicarte por qué lo es. Estos esquemas se promueven a través de sitios web que ofrecen costosos
    aparatos electrónicos como obsequios a cambio de gastar alrededor de $ 25 en un
    producto económico, como un amplificador de señal de teléfono móvil.
    Los consumidores que compran el producto se unen a una lista de espera para recibir su
    regalo gratis. La persona en la parte superior de la lista recibe su regalo solo después de un
    número prescrito de nuevos miembros se unen.
    La mayoría de los que están en la lista nunca recibirán el artículo.Los esquemas piramidales ofrecen un retorno de una inversión financiera basada en
    número de nuevos reclutas para el esquema.
    Los inversores están equivocados acerca de los rendimientos probables. Simplemente no hay
    suficientes personas para apoyar el esquema indefinidamente.
  •   Estafas de inversión inmobiliaria Los inversores asisten a una presentación gratuita, cuyo objetivo es persuadirlos
    sobre grandes cantidades de dinero para inscribirse en un curso que promete hacerlos un
    distribuidor de propiedades exitoso, que generalmente involucra “sin pago inicial “.
    Los esquemas pueden involucrar la oferta de comprar propiedades aún por construir en un
    descuento. Otras variaciones incluyen un esquema de compra a arrendamiento donde las compañías ofrecen
    fuente, renovar y administrar propiedades, reclamando buenos retornos del alquiler
    ingresos. Las propiedades generalmente están casi abandonadas y los inquilinos no existen.
  •   900 Número de teléfono Cámaras
    Notificación postal de una victoria en un sorteo o una oferta de vacaciones en esta estafa
    incluye instrucciones para llamar a un número de tarifa premium.
    Este es generalmente un número de peaje 900. Las llamadas al número incurren en cargos importantes, el mensaje grabado es
    largo, y el premio a menudo no existe. Es una estafa que ha sido
    alrededor de un largo tiempo, pero todavía está en uso.
  •  Agentes de tarifas anticipadas.A menudo estos parecen ser muy
    operaciones profesionales con sitios web y anuncios atractivos.
    Sin embargo, es ilegal que una empresa cobre una tarifa antes de proporcionar
    un préstamo. Por lo general, después de enviar dinero al estafador, la víctima nunca
    recibe el préstamo Estos “prestamistas” utilizarán direcciones físicas falsas o
    las direcciones de empresas reales.
  • Servicios de reparación de crédito con tarifas anticipadas.
    Consumidores con mal crédito
    las calificaciones son particularmente vulnerables a esta estafa. Todo un
    operación de reparación de crédito ofrece un individuo puede hacer personalmente a poco
    o sin costo Las operaciones de reparación de crédito no pueden solicitar dinero por adelantado y
    no pueden eliminar automáticamente informes negativos legítimos de su
    historial de crédito.
  •  Estafas de lotería extranjera.
    Cualquier lotería de un país extranjero
    Es ilegal en los Estados Unidos. Declarar que una persona puede ganar o es un ganador
    ya ofrece un fuerte incentivo; sin embargo, la gente nunca debería enviar
    dinero para obtener dinero de lotería. Los estafadores que usan direcciones ficticias
    solicite que les envíe ‘tarifas e impuestos’ a través de un servicio de transferencia, tome
    el dinero en efectivo y nunca proporcionar ninguna ganancia porque no hay ganadores.
  • Suministros de oficina – Venta por telemercadeo engañoso.Características de esta estafa
    Facturas falsas para suministros de oficina que se envían a un negocio, a menudo para
    Sólo un par de cientos de dólares. Esta cantidad relativamente baja hace que
    es más fácil para el personal de la empresa cerrar sesión rápidamente y sentir que no es
    vale la pena su tiempo para verificar la validez de la factura, lo que se haría si
    fue por una cantidad mayor.
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Háganos saber acerca de cualquier llamadas sospechosas o correos electrónicos que recibe. Buscamos patrones para que podamos
puede alertar a las autoridades y a las víctimas de nuevas estafas, ¡antes de que sea demasiado tarde!

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